अमेरिकी व्यापार नीति अब टैरिफ नीति का पर्याय है। राष्ट्रपति ट्रम्प के आयात पर उच्च करों का नवीनतम दौर 7 अगस्त को प्रभावी हो गया, और 40 देश जिनके साथ अमेरिका एक व्यापार घाटा चलाता है, अब 15 प्रतिशत की दर का सामना कर रहा है। कुछ को भी स्टेटर दरों के साथ मारा जाएगा – ब्राजील, एक के लिए, 50 प्रतिशत कुल टैरिफ का सामना करता है।
जबकि ट्रम्प ने जनवरी में पदभार संभालने के बाद से व्यापार और टैरिफ एक प्रमुख आर्थिक नीति का मुद्दा रहा है, एक संबंधित डोमेन को पूरी तरह से अनदेखा कर दिया गया है: उच्च टैरिफ और व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग के बीच संबंध, जो अपने अवैध मूल को वैध बनाने के प्रयास में व्यापार लेनदेन के उपयोग के माध्यम से अपराध की आय को प्रच्छन्न करता है।
कुछ स्रोतों का अनुमान है कि ट्रेड-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग हर साल वैश्विक स्तर पर कुल राशि के 1.6 ट्रिलियन डॉलर के रूप में अधिक हो सकता है। फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स द्वारा उद्धृत एक अध्ययन में, व्यापार मिस-इनवॉइसिंग में विकासशील देशों में लगभग 80 प्रतिशत अवैध वित्तीय प्रवाह का हिसाब था।
टैरिफ और मनी लॉन्ड्रिंग के बीच संबंध आज वैश्विक व्यापार और वित्तीय प्रणालियों के सामने सबसे जटिल चुनौतियों में से एक का प्रतिनिधित्व करता है। जैसे-जैसे टैरिफ दरें बढ़ती हैं, वैसे-वैसे भी वैध व्यवसायों और आपराधिक संगठनों के लिए प्रोत्साहन भी सीमा शुल्क धोखाधड़ी और व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग में संलग्न होने के लिए प्रोत्साहन है। यह सहजीवी संबंध एक दोहरे खतरे का निर्माण करता है: उच्च टैरिफ सीधे चोरी योजनाओं को प्रोत्साहित करते हैं, जबकि ये समान योजनाएं अन्य आपराधिक गतिविधियों से अवैध आय प्राप्त करने के लिए सुविधाजनक वाहन प्रदान करती हैं।
बस कहा गया है, टैरिफ और वित्तीय अपराध के बीच मौलिक संबंध सीधा है: उच्च टैरिफ धोखा देने के लिए अधिक प्रोत्साहन बनाते हैं।
टैरिफ से बचने के लिए नियोजित तरीके अक्सर पारंपरिक मनी लॉन्ड्रिंग तकनीकों को प्रतिबिंबित करते हैं, जिससे आपराधिक गतिविधि के अतिव्यापी क्षेत्रों का निर्माण होता है। इनमें ओवर- और अंडर-इनवॉइसिंग शामिल हैं, जिससे आयातकों ने व्यवस्थित रूप से ड्यूटी भुगतान को कम करने के लिए माल के मूल्य को गलत तरीके से प्रस्तुत किया है। वास्तविक और घोषित मूल्यों के बीच का अंतर अक्सर अनौपचारिक चैनलों के माध्यम से तय किया जाता है, जिससे मनी लॉन्ड्रिंग की सुविधा होती है। एक अन्य देश-मूल की धोखाधड़ी है, जहां उच्च-टैरिफ देशों में निर्मित उत्पादों को निचले-टैरिफ न्यायालयों से उत्पन्न होने के रूप में गलत तरीके से घोषित किया जाता है। इसमें अक्सर विदेशी आपूर्तिकर्ताओं के साथ मूल और मिलीभगत के जाली प्रमाण पत्र शामिल होते हैं।
ट्रांसशिपमेंट स्कीम एक और तकनीक है, क्योंकि माल को तीसरे देश के मध्यवर्ती बंदरगाहों के माध्यम से रूट किया जाता है, जिसमें उनके वास्तविक मूल को छिपाने के लिए मामूली पुनरावृत्ति या प्रसंस्करण होता है। चीनी स्टील, एल्यूमीनियम और अन्य उत्पाद आमतौर पर अमेरिकी बाजारों तक पहुंचने से पहले ओमान, थाईलैंड, संयुक्त अरब अमीरात और वियतनाम जैसे देशों के माध्यम से पार करते हैं।
अंत में, झूठी विवरण योजनाओं को एक विधि के रूप में नियोजित किया जाता है जिससे उच्च-मूल्य वाली वस्तुओं को जानबूझकर कम-मूल्य वाले सामानों के रूप में मिसक्रेट किया जाता है ताकि जांच और टैरिफ देयता को कम किया जा सके। उदाहरण के लिए, इलेक्ट्रॉनिक्स को पता लगाने से बचने के लिए “प्लास्टिक घटक” घोषित किया जा सकता है।
लैटिन अमेरिका के ड्रग ट्रैफिकिंग संगठनों को एक प्रकार की मनी लॉन्ड्रिंग स्कीम का उपयोग करने का खतरा है, जिसे ब्लैक मार्केट पेसो एक्सचेंज के रूप में लॉन्ड्र फंड्स के रूप में जाना जाता है। इस तरह की योजनाओं में ऐसे व्यापारी शामिल होते हैं जो – बुद्धिमानी से या नहीं – अवैध रूप से व्युत्पन्न धन में भुगतान स्वीकार करते हैं, अक्सर तीसरे पक्ष से लेकर व्यापार लेनदेन तक, माल के निर्यात के लिए। ऐसी योजनाओं को पूरा करने में, आपराधिक और आतंकवादी संगठन विभिन्न वस्तुओं का उपयोग करते हैं, जिनमें कीमती धातु और ऑटोमोबाइल शामिल हैं।
टैरिफ-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग के एक उदाहरण के रूप में, मई 2023 में, एक संघीय न्यायाधीश ने मैक्सिकन और कोलम्बियाई ड्रग तस्करों के लिए लगभग $ 3 मिलियन की एक योजना में भाग लेने के लिए वुडी टॉयज, इंक के एक सह-मालिक को 14 महीने की हिरासत में सजा सुनाई। प्लॉट में विदेशी खिलौना खुदरा विक्रेताओं को कोलंबियाई और मैक्सिकन पेसो का उपयोग करके मुद्रा दलालों से रियायती अमेरिकी डॉलर खरीदने के लिए शामिल किया गया था, जो तब वुडी खिलौनों से माल खरीदने के लिए इस्तेमाल किया गया था।
बढ़ाया प्रवर्तन के संदर्भ में, न्याय विभाग ने प्राथमिकताओं के रूप में टैरिफ चोरी और व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग को काफी बढ़ा दिया है। मई में, न्याय विभाग के आपराधिक डिवीजन के प्रमुख मैथ्यू गेलोटी ने “व्यापार और सीमा शुल्क धोखाधड़ी, टैरिफ चोरी सहित” की पहचान “सबसे जरूरी” खतरों के रूप में देश के सामने आने वाले खतरों के रूप में की। इसी समय, संघीय सरकार ने अपनी मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम रणनीतियों में ब्लॉकचेन और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस जैसी प्रौद्योगिकियों की तैनाती में वृद्धि की है।
प्रभावी रूप से व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग और टैरिफ धोखाधड़ी से लड़ने के लिए तीन महत्वपूर्ण तत्वों की आवश्यकता होती है: राष्ट्रों के बीच चल रहे सहयोग, प्रवर्तन एजेंसियों के लिए पर्याप्त धन और स्टाफिंग, और उन्नत तकनीक जो तेजी से परिष्कृत आपराधिक कार्यों के साथ तालमेल रख सकती है।
फाइनेंशियल इंटरनेशनल बिजनेस एसोसिएशन के अध्यक्ष और सीईओ डेविड श्वार्ट्ज ने मुझे बताया, “चुनौती महत्वपूर्ण है।” “हमें वैश्विक वित्तीय प्रणाली की विश्वसनीयता की रक्षा करनी चाहिए, जो हमारी परस्पर जुड़े अर्थव्यवस्था को संचालित करने वाले वैध अंतर्राष्ट्रीय वाणिज्य में बाधा डाले बिना।”
उच्च टैरिफ और मनी लॉन्ड्रिंग के बीच की सांठगांठ अवैध व्यवहार का सामना करने के लिए सतर्कता और कार्रवाई की मांग करता है – जितनी जल्दी, बेहतर।
जेरी हैर फ्लोरिडा इंटरनेशनल यूनिवर्सिटी में इंटरनेशनल बिजनेस के प्रोफेसर हैं, जो जॉर्जटाउन विश्वविद्यालय में बार्टा सेंटर फॉर ग्लोबल बिजनेस के एक संकाय फेलो और प्रतिस्पर्धा पर परिषद के एक वरिष्ठ फेलो हैं।
