पिछले साल के अंत में, टॉड नाम के एक व्यक्ति ने आंतरिक राजस्व सेवा को $10,000 का चेक लिखा था। महीनों बाद, सरकार ने संपर्क किया और सोचा कि उसका भुगतान कहाँ है।
दशकों तक अपने बैंक वेल्स फ़ार्गो का अनुसरण करने के बाद, टॉड को पता चला कि वह “चेक वॉशिंग” का शिकार हो गया है, एक ऐसी प्रथा जिसमें चोर चेक से स्याही धोते हैं और प्राप्तकर्ता पंक्ति में अपना नाम लिखते हैं।
टॉड ने कहा, “यूनाइटेड स्टेट्स ट्रेजरी के बजाय, यह व्यक्ति का नाम था।”
उन्होंने वेल्स फ़ार्गो के साथ धोखाधड़ी का दावा दायर किया। उन्होंने इसे अस्वीकार कर दिया, क्योंकि चेक भुनाए हुए 30 दिन से अधिक हो गए थे।
वेल्स फ़ार्गो ने सीबीएस न्यूज़ कैलिफ़ोर्निया इन्वेस्टिगेट्स को बताया, “हम कभी भी किसी को वित्तीय घोटाले या धोखाधड़ी का अनुभव होते नहीं देखना चाहते।” “हम अपने ग्राहकों को घटनाओं से बचने, पता लगाने और तुरंत रिपोर्ट करने में मदद करने के लिए जागरूकता बढ़ाना जारी रखते हैं।”
टॉड ने कहा कि वह व्यक्तिगत रूप से चेक को डाकघर में लाए थे ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि इसे सुरक्षित रूप से सरकार को भेजा जाए।
उन्होंने कहा, “हमें वास्तव में इस बात का अंदाज़ा नहीं था कि आपने डाकघर में जो कुछ डाक से डाला है, उसे सावधानी से नहीं संभाला जाएगा।”
अमेरिकी डाक निरीक्षण सेवा का कहना है कि अमेरिकियों को हर साल धोखाधड़ी की जाँच करने के लिए $1 बिलियन से अधिक का नुकसान होता है।
चेक धोने के अलावा, “चेक कुकिंग” नामक एक प्रक्रिया का अक्सर उपयोग किया जाता है, जिसमें चेक की एक डिजिटल प्रतिकृति बनाना शामिल होता है।
सेंटरलिंक धोखाधड़ी विशेषज्ञ डेविड मैमन ने कहा, “दुर्भाग्य से, अपराधियों के पास (सफलतापूर्वक चेक धोखाधड़ी करने के लिए) सभी सही हार्डवेयर, सभी सही प्रिंटर, सभी सही स्याही हैं।”
विशेषज्ञों का कहना है कि बैंकों के लिए चेक धोखाधड़ी के हर मामले को पकड़ना असंभव है, और कुछ जिम्मेदारी चेक लेखक की भी होनी चाहिए।
कैल पॉली पोमोना फोरेंसिक अकाउंटिंग के सहायक प्रोफेसर विक्टर कार्डोना ने चेक धोखाधड़ी से बचने के लिए निम्नलिखित सुझाव दिए:
- अपनी बैंकिंग सेवा के माध्यम से चेक का पालन करें
- धोखाधड़ी का संदेह होते ही बैंक को सूचित करें
- यदि चेक डाक से भेजा गया था तो कानून प्रवर्तन और संयुक्त राज्य डाक सेवा से संपर्क करें
- यदि आप पीड़ित हैं तो अपना क्रेडिट फ्रीज कर दें ताकि आगे कोई नुकसान न हो
यदि वह यह सब दोबारा कर सके, तो टॉड बड़ी रकम के लिए एक और चेक लिखने की जहमत नहीं उठाएगा।
उन्होंने कहा, “जब तक आप अपने भतीजे, या अपने माली को चेक नहीं लिख रहे हैं, कि आप उन्हें व्यक्तिगत रूप से चेक सौंप रहे हैं, मुझे लगता है कि इलेक्ट्रॉनिक ही रास्ता है।”
