स्थायी संपत्ति बनाने के लिए छोटी संपत्ति पारिवारिक कार्यालयों का उपयोग कैसे कर सकती है

एक बार अरबपतियों और पुराने पैसे वाली संपत्तियों के लिए आरक्षित, पारिवारिक कार्यालय – निवेश, संपत्ति और उत्तराधिकार के प्रबंधन के लिए एक निजी संरचना – एक शांत क्रांति से गुजर रही है।

रॉकफेलर्स और रोथ्सचाइल्ड्स के डोमेन के रूप में जो शुरू हुआ, उसे अब उद्यमियों, संस्थापकों और यहां तक ​​कि उच्च-मध्यम वर्गीय परिवारों के लिए फिर से तैयार किया जा रहा है, जो धन के प्रबंधन और संरक्षण के लिए अपने दृष्टिकोण को पेशेवर बनाना चाहते हैं।

जूलियस बेयर में वेल्थ प्लानिंग की क्लाइंट्स एंड फैमिली ऑफिस सर्विसेज की प्रमुख मारिया यूजेनिया मॉस्क्यूरा ने शुक्रवार को एक ब्लॉगपोस्ट में लिखा, “यह विचार कि एक पारिवारिक कार्यालय को उचित ठहराने के लिए किसी के पास अरबों होने चाहिए, पुरानी सोच में निहित है।”

उन्होंने कहा, “इसी तरह, यह धारणा कि ऐसी संरचनाएं अत्यधिक जटिल हैं या केवल वंशवादी संपत्ति के लिए प्रासंगिक हैं, इस बात को नजरअंदाज करती है कि आधुनिक पारिवारिक कार्यालय मॉडल कितना अनुकूलनीय हो गया है।”

“अक्सर, वास्तविक मुद्दा व्यवहार्यता नहीं है, यह पता नहीं है कि कहां से शुरू करें।”

छोटी-छोटी संपत्तियाँ इस कार्य में शामिल हो रही हैं

जूलियस बेयर और पीडब्ल्यूसी द्वारा एक वैश्विक सर्वेक्षण – जिसमें यूरोप, एशिया, मध्य पूर्व और लैटिन अमेरिका में 2,485 धन प्रबंधन और परिवार कार्यालय विशेषज्ञों को शामिल किया गया – पाया गया कि 41% अल्ट्रा-हाई-नेट-वर्थ उत्तरदाताओं ने एकल-परिवार कार्यालय स्थापित करने में मुख्य बाधा के रूप में लागत का हवाला दिया, इसके बाद प्रबंधन की जटिलता और यह विश्वास था कि उनकी संपत्ति पर्याप्त नहीं थी।

लेकिन मॉस्क्यूरा ने कहा कि ये चिंताएँ अक्सर ग़लत होती हैं।

उन्होंने कहा, प्रौद्योगिकी, विनियमन और वैश्विक गतिशीलता के बढ़ने के साथ, नए मॉडल उभरे हैं जो छोटे निवेशकों को अरबपतियों के समान व्यावसायिकता के स्तर तक पहुंचने की अनुमति देते हैं।

उन्होंने लिखा, “कुछ परिवार परोपकार या शासन जैसे क्षेत्रों पर नियंत्रण रखना पसंद करते हैं, जबकि अन्य बाहरी भागीदारों के माध्यम से विशेष विशेषज्ञता तक पहुंच को प्राथमिकता देते हैं।” “वास्तव में, अधिकांश पारिवारिक कार्यालय एक हाइब्रिड मॉडल अपनाते हैं, जिसमें कानूनी, धन नियोजन या निवेश सलाहकार जैसी आउटसोर्स सेवाओं के साथ आंतरिक निरीक्षण का संयोजन होता है।”

छोटे भाग्य वाले अपना पारिवारिक कार्यालय कैसे शुरू कर सकते हैं?

जूलियस बेयर के अनुसार, परिवार-कार्यालय दृष्टिकोण अपनाने के लिए आपको वंशवादी संपत्ति की आवश्यकता नहीं है।

वही सिद्धांत जो कभी पुनर्जागरण संपदा की सेवा करते थे, आज के उद्यमियों, व्यापार विक्रेताओं और विश्व स्तर पर मोबाइल परिवारों द्वारा लागू किए जा सकते हैं – लागत के एक अंश पर।

1. छोटी शुरुआत करें और विकास करें

मोस्क्यूरा परिवारों को इस प्रक्रिया को “एक चरणबद्ध, विचारशील विकास” के रूप में देखने की सलाह देता है।

जो लोग व्यावसायिक बिक्री की योजना बना रहे हैं या तरलता की उम्मीद कर रहे हैं, वे जो पहले से कर रहे हैं उसे औपचारिक रूप देकर शुरू कर सकते हैं – स्पष्ट शासन स्थापित करना, निवेश सिद्धांतों को परिभाषित करना और संचार दिनचर्या स्थापित करना।

अधिक भूमिकाएँ जोड़ने से पहले एक विश्वसनीय सलाहकार या लेखाकार केंद्रक के रूप में कार्य कर सकता है।

2. दुबले-पतले रहने के लिए हाइब्रिड या वर्चुअल मॉडल का उपयोग करें

जूलियस बेयर रिपोर्ट एक वर्चुअल फ़ैमिली ऑफ़िस (VFO) को “विश्व स्तर पर मोबाइल परिवारों के लिए आदर्श” के रूप में परिभाषित करती है, जो “सीमाओं के पार लचीले ढंग से सेवाएं प्रदान करने के लिए डिजिटल प्लेटफ़ॉर्म और दूरस्थ टीमों का उपयोग करती है।”

यह मॉडल छोटी संपत्तियों को समान रणनीतिक नियंत्रण देता है, कर्मचारियों और कार्यालय स्थान की भारी निश्चित लागत को घटाकर।

3. कॉम्प्लेक्स को आउटसोर्स करें – कोर को घर में रखें

जैसा कि मोस्क्वेरा कहते हैं, “यह परिवार की प्राथमिकताओं, उनकी संपत्ति की जटिलता और वे कितने परिचालन बुनियादी ढांचे की देखरेख करना चाहते हैं, इस पर निर्भर करता है।”

परिवार परोपकार, शासन और शिक्षा को घर में रखते हुए निवेश, कर और कानूनी मामलों को आउटसोर्स कर सकते हैं – एक ऐसी संरचना जो दक्षता के साथ नियंत्रण को संतुलित करती है।

4. क्षेत्राधिकार सोच-समझकर चुनें

मोस्क्वेरो ने लिखा, स्थान “स्थिरता और नियामक स्पष्टता से लेकर प्रतिभा, गोपनीयता और जीवनशैली तक पहुंच तक सब कुछ प्रभावित करता है।”

जबकि स्विटज़रलैंड, सिंगापुर, हांगकांग और दुबई वैश्विक केंद्र के रूप में अग्रणी हैं, मोस्क्यूरा का कहना है कि कई परिवार अब वस्तुतः काम करते हैं – पूरे महाद्वीपों में डेटा, सलाहकारों और डिजिटल रूप से निर्णय लेने का समन्वय करते हैं।

5. हर चीज़ को मूल्यों में बांधें

जूलियस बेयर में ग्लोबल वेल्थ मैनेजमेंट कमेटी के सदस्य और पश्चिमी बाजार और स्विट्जरलैंड के सह-प्रमुख थॉमस फ्रौएनलोब ने कहा, “एक सोच-समझकर डिजाइन किया गया पारिवारिक कार्यालय अक्सर दीर्घकालिक धन संरक्षण और सफल अंतर-पीढ़ीगत हस्तांतरण के लिए आधारशिला बन जाता है।”

मोस्क्यूरा ने कहा, “जब इन तत्वों को इसमें शामिल किया जाता है, तो यह सामान्य, एक आकार-सभी के लिए फिट समाधानों की तुलना में कहीं अधिक मूल्य प्रदान करता है।”

मोस्क्वेरा ने कहा, “कोई सार्वभौमिक खाका नहीं है।” “इसके बजाय, प्रत्येक परिवार की विशिष्ट आवश्यकताओं, प्राथमिकताओं और आकांक्षाओं को प्रतिबिंबित करने के लिए सोच-समझकर सही दृष्टिकोण तैयार किया जाता है।”