डेटा से पता चलता है कि यूके के उपभोक्ताओं द्वारा निवेश घोटालों में खोई गई धनराशि एक साल में 55% बढ़ गई है क्योंकि क्रिप्टोकरेंसी धोखेबाज लोगों को उनकी बचत से धोखा देने के अपने प्रयासों को तेज कर रहे हैं।
आधिकारिक यूके बैंकिंग उद्योग डेटा से पता चलता है कि धोखेबाजों द्वारा चुराई गई कुल राशि पिछले साल की तुलना में इस साल के पहले छह महीनों में 3% बढ़कर £629m हो गई, निवेश घोटाले का घाटा बढ़ गया, जो इस अवधि के दौरान £97.7m तक पहुंच गया – प्रति दिन £500,000 से अधिक।
इन घोटालों में, अपराधी आमतौर पर उच्च रिटर्न का लालच देकर अपने पीड़ितों को अपना पैसा किसी काल्पनिक फंड में स्थानांतरित करने या नकली निवेश के लिए भुगतान करने के लिए बरगलाते हैं। जबकि धोखाधड़ी में सोना, शराब, संपत्ति, कार्बन क्रेडिट और भूमि जैसी संपत्तियां शामिल हो सकती हैं, ऐसा माना जाता है कि नकली क्रिप्टोकरेंसी इस सूची में सबसे ऊपर है।
बैंकिंग निकाय यूके फाइनेंस, जिसने डेटा जारी किया, ने कहा कि उद्योग की खुफिया जानकारी ने “क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित घोटालों की व्यापकता और सोशल मीडिया पर विज्ञापित महत्वपूर्ण रिटर्न के वादे” की ओर इशारा किया।
पीड़ितों के लिए, यह अक्सर (फर्जी) सोशल मीडिया विज्ञापन या समाचार अलर्ट पर क्लिक करने या डीपफेक वीडियो देखने से शुरू होता है। यह आम तौर पर एक कथित रूप से आकर्षक क्रिप्टो निवेश के लिए एक टिप है, लेकिन वास्तव में यह एक चाल है जो धोखेबाजों को एक वास्तविक व्यवसाय का रूप धारण करने के लिए प्रेरित करती है।
निवेशक अक्सर पहली बार में अपेक्षाकृत छोटी राशि सौंपते हैं – शायद £250 – और, घोटालेबाजों द्वारा उपयोग किए जाने वाले परिष्कृत उपकरणों के लिए धन्यवाद, जैसे सॉफ़्टवेयर जो एक लाइव क्रिप्टो ट्रेडिंग स्क्रीन प्रदर्शित करता है, उन्हें लगता है कि वे अमीर हो रहे हैं।
पीड़ित आम तौर पर नकदी निकालने की कोशिश में बड़ी रकम खो देते हैं, उनकी “जीत” हमेशा दूसरे भुगतान की आवश्यकता के कारण अवरुद्ध हो जाती है, जो ब्रोकर का शुल्क या कर बिल हो सकता है।
मार्च में गार्जियन ने पूर्व सोवियत राज्य जॉर्जिया से संचालित एक क्रिप्टो घोटाले पर रिपोर्ट दी, जिसने यूके में लोगों को £9m से धोखा दिया। फर्जी निवेश को बढ़ावा देने के लिए धन विशेषज्ञ मार्टिन लुईस जैसे डीपफेक वीडियो और काल्पनिक समाचार रिपोर्टों का उपयोग किया गया था।
कुछ व्यक्तियों, जिनमें वित्त क्षेत्र में काम करने वाले लोग भी शामिल हैं, से सैकड़ों-हजारों पाउंड की ठगी की गई है।
यूके फाइनेंस के निष्कर्षों से क्रिप्टोक्यूरेंसी फर्मों और व्यापार निकायों के लिए सहयोग के माध्यम से धोखाधड़ी से लड़ने के उद्योग के प्रयासों में एक बड़ी भूमिका निभाने की मांग बढ़ने की संभावना है।
बुधवार को, स्टॉप स्कैम्स यूके ने बैंकिंग, दूरसंचार और प्रौद्योगिकी क्षेत्रों की कंपनियों के लिए बंद दरवाजे के पीछे एक गोलमेज सम्मेलन आयोजित किया, जिसमें बैंक ऑफ इंग्लैंड के गवर्नर, एंड्रयू बेली और धोखाधड़ी मंत्री, लॉर्ड हैनसन ने भाग लिया।
यह समझा जाता है कि कुछ उपस्थित लोग क्रिप्टोक्यूरेंसी क्षेत्र में निरंतर सहयोग में भाग लेने के लिए उत्सुक थे, जिसमें कंपनियां डेटा साझा करने और समाधान प्रस्तावित करने के लिए मिलकर काम कर रही थीं।
यूके फाइनेंस सरकार की आगामी धोखाधड़ी रणनीति को “यह सुनिश्चित करने के लिए कह रहा है कि सभी क्षेत्र धोखाधड़ी को रोकने के लिए जवाबदेह हों”।
एक अन्य क्षेत्र जहां धोखाधड़ी के नुकसान में “चिंताजनक” वृद्धि हुई थी, वह रोमांस घोटाले थे, जहां पीड़ितों को यह विश्वास दिलाकर धोखा दिया गया था कि वे एक रिश्ते में थे, पिछले साल की तुलना में कुल राशि में 35% की वृद्धि हुई थी।
2025 के पहले छह महीनों में संपर्क रहित कार्ड धोखाधड़ी में 27% की वृद्धि हुई थी।
कई विशेषज्ञों का मानना है कि वास्तविक कुल संख्या बहुत अधिक है, क्योंकि कई घोटाले पीड़ित अपराध की रिपोर्ट नहीं करते हैं, अक्सर क्योंकि वे शर्मिंदा या शर्मिंदा महसूस करते हैं।
डेटा पर प्रतिक्रिया देते हुए, पेमेंट्स एसोसिएशन, एक व्यापार निकाय, ने कहा कि यूके नीति निर्माता “मुख्य मुद्दे को संबोधित करने में विफल रहे: स्रोत पर धोखाधड़ी को रोकना, अपराध होने से रोकना और सोशल मीडिया के लिए ज़िम्मेदारी अनिवार्य करना”।
बैंक टीएसबी में धोखाधड़ी के निदेशक रिचर्ड डेनियल ने कहा कि ये अपराध “अन्य क्षेत्रों – विशेष रूप से सोशल मीडिया में कमजोरियों” द्वारा संचालित और सक्षम किए जा रहे थे। उन्होंने कहा: “फ़ोन कंपनियों और सोशल मीडिया प्लेटफ़ॉर्म को घोटाले की सामग्री को स्रोत पर ही काटने के लिए तत्काल कार्रवाई करनी चाहिए।”
