शहर के नियामक ने बैंकों और भुगतान फर्मों से ग्राहकों को रोमांस धोखाधड़ी से बचाने के लिए सख्त नियंत्रण लाने का आह्वान किया है, क्योंकि एक अध्ययन में कई छूटे हुए “लाल झंडे” दिखाए गए हैं, जिसके कारण लोगों को बड़ी रकम का नुकसान हुआ है।
वित्तीय आचरण प्राधिकरण (एफसीए) की समीक्षा में एक मामले पर प्रकाश डाला गया जहां किसी ने £428,000 खो दिया, दूसरा जहां एक ग्राहक ने एक धोखेबाज को £72,000 के कुल 403 भुगतान किए और एक मामला जहां कोई व्यक्ति इराक में अपने “साझेदार” को क्रिप्टोकरेंसी ट्रांसफर करने के लिए पैसे चाहता था।
रोमांस घोटाले, जहां अपराधी पीड़ितों को धोखा देने से पहले उनके साथ भावनात्मक संबंध बनाने की कोशिश करते हैं, हाल के वर्षों में पैमाने और जटिलता में बढ़ रहे हैं।
सिटी ऑफ़ लंदन पुलिस के आंकड़ों के अनुसार पिछले साल रोमांस धोखाधड़ी से £106 मिलियन का नुकसान हुआ था, हालांकि एफसीए का कहना है कि वास्तविक आंकड़ा इससे कहीं अधिक है क्योंकि कई लोग शर्म और कलंक की भावनाओं के कारण अपराध की रिपोर्ट नहीं करते हैं।
छह बैंकों और भुगतान फर्मों की एफसीए समीक्षा में देखा गया कि वे रोमांस धोखाधड़ी का पता कैसे लगाते हैं और उसे कैसे रोकते हैं और धोखाधड़ी के पीड़ितों के साथ कैसे व्यवहार किया जाता है, इसमें बड़ी असमानताएं पाई गईं। इसमें कहा गया है, “अच्छे अभ्यास के उदाहरणों के बावजूद, ऐसे कई उदाहरण हैं जब कंपनियां संदिग्ध लेनदेन की पहचान करने के अवसर चूक गईं।” अध्ययन में £100 से लेकर £428,249 तक के 60 धोखाधड़ी के मामले पाए गए।
अधिकांश घोटाले (85%) धोखेबाजों द्वारा सोशल मीडिया और डेटिंग साइटों पर बनाए गए रिश्तों से सामने आए। एक मामले में, एक फर्म धोखाधड़ी की पहचान करने में विफल रही जब £131,000 से अधिक के कुल छह भुगतान विदेश भेजे गए।
लगभग आधे मामलों में, पीड़ितों ने भुगतान का वास्तविक कारण नहीं बताया। एक अन्य धोखाधड़ी में, एक पीड़ित ने £190,000 मूल्य के 15 अंतर्राष्ट्रीय भुगतान किए, और अंतर्राष्ट्रीय संपत्ति खरीदने का दावा किया। रिपोर्ट में कहा गया है कि लेकिन लेन-देन को संभालने वाले कर्मचारियों ने दस्तावेज़ीकरण की मांग नहीं की या विभिन्न नामों में कई खातों के उपयोग पर सवाल नहीं उठाया।
एफसीए की रिपोर्ट में कहा गया है कि धोखाधड़ी सामने आने के बाद कुछ कंपनियों ने पीड़ितों की उचित सुरक्षा नहीं की, हालांकि स्पष्ट संकेत थे कि वे असुरक्षित थे। इसमें कहा गया है, “उदाहरण के लिए, एक पीड़ित ने आत्महत्या के विचार व्यक्त किए और दूसरे को धोखेबाज से हिंसा की धमकियां मिलीं।”
वॉचडॉग ने कहा कि बैंक और भुगतान प्रदाता ग्राहकों की बेहतर सुरक्षा के लिए बेहतर निगरानी प्रणाली, कर्मचारियों के लिए बेहतर प्रशिक्षण और दयालु देखभाल प्रदान करने सहित उपाय ला सकते हैं।
एफसीए के प्रवर्तन और बाजार निरीक्षण के संयुक्त कार्यकारी निदेशक स्टीव स्मार्ट ने रोमांस धोखाधड़ी को एक “भयानक अपराध” के रूप में वर्णित किया है, उन्होंने कहा: “अक्सर कमजोर लोग ही इसका शिकार बनते हैं। प्रभाव – आर्थिक और व्यक्तिगत रूप से – विनाशकारी हो सकता है।”
जालसाज़ आमतौर पर ऐसे लोगों की पहचान करने की कोशिश करते हैं जो अकेले या अलग-थलग हैं। वे अक्सर विदेश में काम करने का दावा करते हैं, और इसलिए मिलने में असमर्थ होते हैं, और कहते हैं कि उन्हें चिकित्सा आपातकाल के लिए धन की आवश्यकता है।
सेंटेंडर ने कहा है कि साल की शुरुआत से रोमांस संबंधी धोखाधड़ी के जरिए लगभग £5.5 मिलियन की चोरी हुई है। बैंक के धोखाधड़ी प्रमुख मिशेल पिल्सवर्थ ने कहा कि अपराधी तेजी से पीड़ितों से उपहार कार्ड मांग रहे हैं।
उपभोक्ता समूह कौन सा? कहा कि जो बैंक और भुगतान ऑपरेटर ग्राहकों की सुरक्षा करने में विफल रहते हैं, उनके खिलाफ कार्रवाई की जानी चाहिए।
